Als Versicherungsvermittler trägst du eine grosse Verantwortung. Du bist nicht nur Verkäufer, sondern Berater und Vertrauensperson für deine Kunden.

Dokumentationspflicht: Seit dem revidierten VAG (2024) musst du jede Beratung dokumentieren. Halte fest: Welche Bedürfnisse hat der Kunde geäussert? Welche Produkte hast du empfohlen und warum? Welche Alternativen hast du aufgezeigt? Hat der Kunde die Risiken verstanden?

Interessenkonflikte: Als ungebundener Vermittler stehst du in einem Treueverhältnis zum Kunden. Du musst seine Interessen über deine eigenen stellen. Alle Vergütungen müssen offengelegt werden. Empfiehl nie ein Produkt nur wegen der höheren Provision.

Informationspflichten bei qualifizierten Lebensversicherungen: Du musst ein Basisinformationsblatt (BIB) abgeben und eine Angemessenheitsprüfung durchführen. Der Kunde muss verstehen, was er kauft.

Best Practices: Stelle den Kunden immer in den Mittelpunkt. Empfiehl nur Produkte die du selbst verstehst. Erkläre komplexe Sachverhalte in einfacher Sprache. Sei ehrlich bei Einschränkungen und Ausschlüssen. Halte dich an alle regulatorischen Vorgaben. Bilde dich kontinuierlich weiter.

Dein Ruf ist dein Kapital: In der Versicherungsbranche ist Vertrauen alles. Ein zufriedener Kunde bringt Empfehlungen. Ein unzufriedener Kunde kann deinen Ruf zerstören. Arbeite immer so, dass du morgen dem Kunden noch in die Augen schauen kannst.